ファイナンシャル・プランナーの仕事内容

ファイナンシャル・プランナー（FP）は、アメリカで誕生した中小企業や個人の資産を運用していく専門職です。

大企業の場合は機関投資家として会社の資産を用いた運用を行う職がまた別にありますが、ファイナンシャル・プランナーはどちらかというと個人や中小企業主などのための資産形成を手伝う、という立場で営業をしていることが多く見られます。
具体的には、これから老後を迎えるにあたってどういった形で資産を所有しておくことが望ましいかや、確実に年金を受取る方法、または節税のための対策など細かい部分を総合的に判断して提案していくのです。

主な就職先は銀行や保険会社、証券会社、不動産会社といったところですが、近年では自分の資産形成や運用に高い関心を持つ人が増えてきたこともあり、フリーランスで相談を受け付けるファイナンシャル・プランナーも登場してきています。
仕事の幅も年々広がってきており、プラスの資産形成だけでなく既にしてしまっている借金やローンの返済をどのようにしていくかや、家計を見直したいという人のために家計簿チェックといった業務もしているようです。

ファイナンシャル・プランナーの魅力、なり方、適性、必要なスキル

ファイナンシャル・プランナーとして勤務をするために何らかの資格は必要ではありません。
しかし、就業のためには金融・社会福祉・証券・為替・不動産・簿記など複数の知識が必要になるでしょう。

そのため、ほとんどの人はまずは専門的な資格を取得をした上で実際の業務にあたっています。

ファイナンシャル・プランナーの資格試験は大きく二種類に分けられます。
一般社団法人金融財政事業研究会主催の「ファイナンシャル・プランニング（FP）技能士」と、NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会主催の「ファイナンシャル・プランナー（AFP/CFP）資格」です。

これらはいずれも受験要件はなく誰でも受験が可能で、実務経験を必要としないことから、学生のうちに取得をして金融系の就職活動に活かすという人も多く見られています。
逆に先に就職をしてから、より高度なFP業務を行うために働きながら勉強をしていくという人も多く、専門知識として非常に有用性の高い資格として評価されています。

ファイナンシャル・プランナーとなることは、業務として活かすことができると同時に自分自身の将来の資産形成を自分で行うことができるという大きなメリットがあるものです。

先が見えない経済状況に置かれているということもあって、金融や資産運用に対しての世間的な関心度は非常に高く、優秀なファイナンシャル・プランナーは多くの業界から求められる人材となっています。